Согласно Федеральному закону №208-ФЗ с 10.01.21 у банков поменялся перечень операций с наличными, о которых они обязаны информировать Росфинмониторинг.
⠀
С 10 января банки передают сведения в ведомство о всех зачислениях или списаниях на сумму от 6️⃣0️⃣0️⃣ тыс. руб.
⠀
Что теперь ждет компании/ИП:
♻️любые наличные операции, независимо от характера деятельности бизнеса, попадают под контроль Росфинмониторинга, если их сумма 600 тысяч рублей и более.⠀
Например:
📍зачисление
📍снятие денег на зарплату или подотчетникам
📍внесение выручки на счет и т.д.
⠀⠀⠀⠀
♻️если компания/ИП отправляет более 100 тысяч рублей через почту, то и эта операция попадает под контроль.
⠀⠀⠀⠀
♻️банк может проверить любые операции, которые посчитает сомнительными.
В том числе операции на сумму меньше 600 тысяч рублей.
Например, платежи, которые не соответствуют деятельности бизнеса.
⠀⠀⠀⠀
Переживать по поводу контроля добросовестному бизнесу не нужно, но предприниматели, которые хотят обойти закон, почувствуют неудобства.
⠀
Также Центробанк разрабатывает поправки в законодательство, согласно котором всех клиентов банки поделят на группы:
⠀⠀⠀⠀⠀
🟢- добросовестные.
Их операции и платежи не вызывают вопросов
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
🟡- были замечены в сомнительных операциях, но исправились.
Они находятся в категории “среднего риска”
⠀⠀⠀⠀⠀
🔴 — бизнес с “высоким риском”.
Систематически проводят подозрительные операции. Банки имеют полное право отказать им в сотрудничестве
⠀⠀⠀⠀⠀
Пока нет точных критериев, по которым будут присваивать сопутствующий цвет.
Но точно будут учитывать:⠀
✅вид деятельности
✅объем снятий наличных💰
✅налоговую нагрузку и т.п.
Если компания не согласна со своим “цветом”, она сможет обжаловать свой риск.
⠀
Конечно, проект пока только разрабатывается, но мы советуем уже сейчас иметь прозрачный и упорядоченный учет. Так не будет проблем ни внутри компании, ни с контролирующими органами👌
⠀
Начинайте уже сегодня нарабатывать себе правильную репутацию у банков и контролеров — пишите нам 😉